स्विस फाइनेंशियल मार्केट सुपरवाइजरी अथॉरिटी (FINMA) और स्विट्जरलैंड के संघीय वित्त विभाग ने यूबीएस ग्रुप एजी के लिए नियामकीय पूंजी आधार को कड़ा करने वाले व्यापक विधायी प्रस्तावों को अंतिम रूप दे दिया है। नए दिशानिर्देशों के तहत क्रेडिट सुइस के आपातकालीन अधिग्रहण के बाद देश के एकमात्र वैश्विक प्रणालीगत बैंक को 25 अरब डॉलर तक की अतिरिक्त कॉमन इक्विटी टियर 1 पूंजी जुटानी होगी।
मार्च 2023 के बैंकिंग संकट के बाद 'टू-बिग-टू-फेल' व्यवस्था की समीक्षा के तहत यह कदम उठाया गया है। लगभग 1.7 ट्रिलियन डॉलर की समेकित बैलेंस शीट के साथ यूबीएस का आकार स्विट्जरलैंड के कुल वार्षिक सकल घरेलू उत्पाद (जीडीपी) के दोगुने से भी अधिक हो चुका है। नियामकों ने स्पष्ट किया कि स्विस सरकार किसी अन्य बैंक पतन का जोखिम नहीं उठा सकती।
प्रणालीगत संकट से बचाव हेतु पूंजी बफर का विस्तार
इस नए कानूनी सुधार का मुख्य फोकस यूबीएस की विदेशी सहायक कंपनियों के लिए पूंजी समर्थन के नियमों को कड़ा करना है। मौजूदा व्यवस्था के तहत मिलने वाली पूंजी छूट को समाप्त किया जाएगा, जिसके बाद अमेरिका, ब्रिटेन और एशियाई देशों में स्थित यूबीएस की शाखाओं को पूर्ण पूंजी बैकअप प्रदान करना अनिवार्य होगा।
इसके अलावा फिनमा ने अतिरिक्त प्रशासनिक अधिकारों की मांग की है, जिसमें अत्यधिक जोखिम उठाने वाले अधिकारियों पर सीधे वित्तीय जुर्माना लगाने और उनके बोनस को वापस लेने (क्लॉबैक) का कानूनी अधिकार शामिल है।
“A banking giant whose balance sheet exceeds twice Switzerland's annual economic output requires rigorous capital buffers and enhanced emergency resolution mechanisms to protect taxpayers.”
संसदीय प्रक्रिया और फिनमा के नए नियामकीय अधिकार
यूबीएस के शीर्ष प्रबंधन ने प्रस्तावित पूंजी वृद्धि पर चिंता व्यक्त की है और तर्क दिया है कि अत्यधिक घरेलू पाबंदियों से अमेरिकी वॉल स्ट्रीट के बैंकों के मुकाबले उसकी अंतरराष्ट्रीय प्रतिस्पर्धात्मकता प्रभावित हो सकती है। हालांकि स्विस करदाताओं और सांसदों ने कड़े नियमों का समर्थन किया है।
स्विस फेडरल काउंसिल जल्द ही इस मसौदा विधेयक को संसद में औपचारिक बहस के लिए पेश करेगी। संसद की मंजूरी के बाद यूबीएस को अपने मुनाफे के जरिए आवश्यक पूंजी जुटाने के लिए कई वर्षों की संक्रमणकालीन अवधि दी जाएगी।
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